Где можно обналичить чек bank of ireland. Способы обналичивания американского чека в россии

Банк	Комиссия	Срок
РОССИЯ Cогласно действующему валютному законодательству РФ, при сдаче на инкассо чеков на сумму свыше US$ 5,000.00 или эквивалентной суммы в иной валюте Вам будет необходимо представить в банк документы, обосновывающие проведение операции.
Прием именных банковских чеков на инкассо: Москва
Сити-Банк (www.citibank.ru)		30-90 дней
ВТБ		-
Промсвязьбанк	Не принимает чеки на инкассо	-
Альфа-банк	Не принимает чеки на инкассо	-
Уралсиб	Не принимает чеки на инкассо	-
Райффейзен (Raiffeisen)	Не принимает чеки на инкассо	-
ЮниКредит Банк (Unicredit)	Не принимает чеки на инкассо	-
Бинбанк	Не принимает чеки на инкассо	-
Банк Москвы (www.bm.ru)	Комиссия Банка - 2% от суммы чека, но не менее 350 рублей. На инкассо принимают чеки в долларах США, евро, английских фунтах стерлингов. Комиссия вносится непосредственно при сдаче чека на инкассо. В случае неоплаты иностранным банком чека уплаченная банку комиссия не возвращается. Для сдачи чека на инкассо Вам необходимо обратиться в любое отделение Банка, имея при себе чек и документ, удостоверяющий личность.	?
Прием именных банковских чеков на инкассо: Ростов-на-Дону
Сити-Банк (www.citibank.ru)	Комиссия банка по чекам в долларах США - 1% от суммы чека, мин. - 25, макс. - 300 долларов США По чеам в евро - 1% от суммы чека, мин. - 20, макс. - 220 евро. Внимательно ознакомьтесь с условиями обслуживания банка!	30-90 дней
Центр-инвест	Не принимает чеки на инкассо	-
Банк Зенит	Не принимает чеки на инкассо	-
ВнешТоргБанк	Комиссия банка - 3%, но не менее $15 и не более $300. Комиссия оплачивается при сдаче чека на инкассо в рублях по курсу ЦБ. На инкассо принимают чеки номиналом номиналом от $25 до $5000. Без проблем принимают, например, чеки немецких банков в евро, чеки канадских банков в долларах США. Счет открывают бесплатно.	45 дней
СберБанк, Бин-Банк, Петрокоммерц	Чеки на инкассо не принимают	-
Юниаструм	Комиссия банка - 1,5% от номинала чека; min 10 - max 200 долл.США с каждого чека. В ЕВРО и прочих валютах: 1,5% от номинала чека min 10 - max 200 евро с каждого чека. В момент приема чеков на инкассо удерживается только минимальная сумма комиссии в соответствии с тарифами Банка (10 долларов США /евро). В случае неоплаты иностранным банком чека, уплаченная банку комиссия, клиенту не возвращается. За обналичивание поступивших денежных средств при выдачи наличных средств взимается 2% от суммы.	?
Росбанк	Комиссия банка - 2% от номинала, min 30 долл. США	?
РосЕвроБанк (СовКомБанк)	Прием на инкассо любых именных банковских чеков в любой валюте. Комиссия банка - 2% от номинала, min 30 долл. США	до 3 недель
Конверс Банк	Комиссия $5 если чек меньше $200, $20 - если чек больше $200. Возврат чека $9.5.	3 недели
Промрадтехбанк	$9 с одного чека, по $7, если чеков больше одного. Деньги кладут на ваш счет (открывают бесплатно). При снятии со счета + 2% от суммы. Мясницкая, 35, тел 207-91-57	2 - 3 нед
Морской Банк (Морской Акционерный Банк)	0,15% от суммы, min $50, max $400; возврат неоплаченных чеков - $100	?
Банк София	0,15%, min $15. Возврат неоплаченного чека - $20. Доставка почтой DHL за счет получателя. Комиссия взимаются при получении денег.	2-4 нед.
Судостроительный Банк	3%, минимум $ 50.00	2-4 нед.
Банк Развития и Реконструкции	$50 + 2,5% от суммы	?
АБ Россия	Прием на инкассо чеков в долларах США: Комиссия банка - 2% от номинала чека; min 5 долл.США с каждого чека. Сумма неснижаемого остатка на счете до востребования в иностранной валюте - 15 USD на каждый чек. Штраф за неоплату чека - 15 USD. Прием на инкассо чеков в евро и прочих валютах: Комиссия банка для чеков - 2,5% от номинала чека min 15 евро с каждого чека. Размер суммы неснижаемого остатка определяется в зависимости от валюты счета до востребования, на котором производится его размещение, и количества переданных на инкассо чеков: для счета в долларах США – 30 USD на каждый чек, для счета в евро –30 EUR на каждый чек. Штраф за неоплату чека - 30,00 USD, 30,00 EUR.	?
Прием именных банковских чеков на инкассо: Санкт-Петербург
Банк "Россия"	2% от чека. Открытие счета $100 (почти сразу можно все снять), никаких залогов. Смольный, пер.Кварнеги, д.4	1-3 нед.
Балтийский Банк	$5 + $3 вал. счет (Мучной, 2)	1мес.
Петровский Банк	2%, но не менее $10. (Невский пр., д.26, ул.Михайлова. д.17)	3-4 нед.
Прием именных банковских чеков на инкассо: Уфа
Башкредитбанк	Взятие на инкассо: 0,15% от суммы, минимум $50. Почтовые расходы: $5-10 - простой почтой, $40-50 -почтой DHL. За выдачу: 2% от суммы, минимум $10	2-4 мес.; почтой DHL- 1-4 нед.
БЕЛАРУСЬ
Прием именных банковских чеков на инкассо: Минск
Приор Банк	4% от суммы (мин. $10) + 5% налог	1,5 - 2 мес.
УКРАИНА
Банк Аваль (www.aval.ua)	1% от суммы при зачислении на счет, 2% от суммы (min $5)	При выдаче наличными 50 дней
Приватбанк (www.privatbank.ua)	3% от суммы, (min 20 грн)	1,5 мес.
АТ "ВАБАНК" (www.vabank.ua)	1% мин. 5 дол. США. Выдача наличных по чекам, принятым на инкассо 1%	?
ВАТ КБ "НАДРА" (www.nadra.com.ua)	Прием и обработка именных чеков в USD на инкассо, выписанных на банки США и Канады: Сумма свыше 3001 USD - 1,50% (min 50.00$), Сумма до 3000 USD - 2,00% (min $2.00, max $50.00). Комиссия взимается в USD Прием и обработка именных чеков в USD на инкассо, выписаных на другие банки: Сумма свыше 3001 USD - 1,50% (min $50.0), Сумма до 3000 USD - 2,00% (min $2.00, max $50.00). Комиссия взимается в USD Прием и обработка именных чеков в EUR на инкассо: Сумма свыше 3001 EUR - 1,50% (min 50.00 EUR), Сумма до 3000 EUR - 2,00% (min 2.00 EUR, max 50.00 EUR). Комиссия взимается в EUR	?
АТ "УКРІНБАНК" (www.ukrinbank.com)	Прийом на інкасо іменних чеків: 2% від суми чеків, min 10,00 доларів США	?
ВАТ "ДЕРЖЕКСІМБАНК УКРАЇНИ" (www.eximb.com)	2 % від суми, вказаної в чеках, мін. 1 USD	?
ТОВ "ФІНАНСИ ТА КРЕДИТ" (www.fcbank.com.ua)	2%, min $5	?
АКБ "ИМЭКСБАНК" (www.imex.odessa.ua)	Оплата іменних чеків 2% (min 5$)	?
АО "ИНДЭКС-БАНК" (www.indexbank.ua)	Принятие и обработка именных чеков на инкассо в USD, EUR и GBP: 2,00% от суммы, min 5 USD (взимается при выплате покрытия по чеку). При принятии именных чеков на инкассо размещается гарантийное обеспечение в размере 20 (двадцать) долларов США, которое возвращается при возмещении суммы по именному чеку согласно курсу НБУ на день проведения операции.	?
ПРАВЭКС-БАНК (www.pravex.com)	Принимаются именные и дорожные чеки в валютах: USD, EUR, GBP, AUD, CAD, CHF, DKK, JPY, NOK, SEK. Выплата в долларах США, Евро или в английских фунтах за вычетом комиссий иностранных банков и Правэкс-Банка.	30-40 дней
БАНК "СТОЛИЦЯ" (www.stolytsa.com.ua)	1,5% (min 10,00 USD)	?
ВАТ "КРЕДИТПРОМБАНК" (www.kreditprombank.com)	Получение наличных по ордерным, именным и подарочным чекам, принятым на условиях "инкассо": 3%, min 10 USD	?
Первый Украинский Международный банк (www.fuib.com)	1% от суммы чека (min $30) + почтовые расходы	?
Ощадний Банк	2% от суммы	2-4 недели
Укрэксимбанк	3% от номинала	?
Укрсоцбанк	5%, минимум $35	?
ЛАТВИЯ
Прием именных банковских чеков на инкассо: Киев
Hansabanka	Для чека до $200 - комиссия 5.00 Ls, для чека >$200 - комиссия 10.00 Ls. Комиссионные снимаются в момент зачисления покрытия по чеку на счет.	21 день

Именной банковский чек - это неэмиссионная ценная бумага, выписанная на определенное лицо, физическим или юридическим лицом за рубежом, и оплачиваемый в иностранных банках. Чек должен быть изготовлен типографским способом. На ксерокопиях отчетливо проявляются надписи Void, Copy,...

Надпись на чеке "void after 180 days" означает, что чек недействителен по прошествии 180 дней. После прошествия полугода, обналичить чек крайне затруднительно. Хотя некоторые банки осуществляют такую процедуру за дополнительную комиссию.

Чек должен содержать следующие реквизиты:

Наименование "чек", включенное в текст документа Число, месяц, год и место составления чека Наименование чекодателя (плательщика) Наименование чекодержателя (получателя средств) Наименование и местонахождение банка-плательщика по чеку Поручение плательщику выплатить определенную денежную сумму, код валюты чека, сумму чека (цифрами и прописью) Простое и ничем не обусловленное предложение уплатить определенную сумму Магнитная полоска, содержащая информацию о номере чека, коде банка-плательщика по чеку, номер счета чекодателя Место, в котором должен быть совершен платеж по чеку Подпись лица, выдавшего чек (плательщика)

Расчеты чеками являются одним из самых безопасных видов расчетов. Если чек выписан в Вашу пользу, то обналичить его сможете только Вы или тот человек, в пользу которого Вы совершите передаточную надпись. Если у Вас украли чек, Вы можете сообщить об этом банку-эмитенту; чек будет аннулирован и никто не получит денег по нему.

Кроме комиссии банков, принимающих чеки на инкассо, клиент должен уплатить банку комиссию иностранных банков (если таковая возникает). Как правило, на счет Вы получаете сумму за вычетом комиссии иностранных банков.

Комиссия за инкассацию чека может взиматься как при сдаче чека на инкассо, так и при поступлении средств на счет.

На доставку чека по почте обычно уходит 10-20 дней.

За операции по направлению на инкассо поддельных или краденых чеков предусмотрена уголовная ответственность.

Сбербанк России временно(?) не принимает именные чеки на инкассо.

Во всех развитых странах на обналичивание чека уходит несколько минут. При этом комиссия чаще всего намного меньше, чем в Российских банках.

Если у вас есть друзья или знакомые в США, то можете обналичить чеки через них. Просто пишите на обороте "Pay to the order of Vasya Pupkin" и расписываетесь. Vasya Pupkin сможет обналичить этот чек в американском банке бесплатно.

А какими банками вы пользуетесь для обналичивания чеков?

В западных государствах, в том числе и в Америке, такой банковский документ, как чек, представляет собой разновидность оплаты трудовой деятельности, которая используется наравне с платежными картами для того, чтобы получить свою заработную плату за, к примеру, участие в иностранных программах партнерства или спонсорства. Документ присылается по почте человеку, проживающему в Российской Федерации, и для того, чтобы он смог получить свои деньги, ему следует узнать, как обналичить американский чек в России.

Можно ли обналичить американский чек в России

Необходимо сразу брать в учет тот факт, что обналичить любой иностранный, в том числе и американский чек в Российской Федерации получится далеко не в каждом, даже крупном российском банковском учреждении, расположенном в большом городе, таком как Москва, Казань, Санкт-Петербург и т.д. Иногда сотрудники call-центров таких банков даже не имеют представления о том, какие операции можно осуществить с подобным платежным документом.

Процедура обналичивания именного чека имеет свое название – «инкассо именного чека зарубежной банковской организации». Это довольно дорогая услуга, так как банк взимает с клиента определенные комиссионные и гарантийные взносы.

Наличие таких трудностей можно объяснить тем, что такая услуга популярна среди людей, ведущих какую-либо рабочую деятельность за рубежом или же трудящихся в России, Беларуси, Украине, Казахстане и т.д., но в иностранной компании.

Как правило, стоимость обналичивания американского чека включает в себя следующие пункты:

• банковская комиссия за осуществление инкассо (около 2% от общей суммы);
• комиссия зарубежного банка (иногда она выплачивается, а иногда – нет);
• прочие издержки банка, находящегося в Российской Федерации.

Если произвести необходимые расчеты, выясняется, что общая сумма комиссии, которую банк берет за обналичивание чека – около 7% от всех денег.

Кроме того, отечественный банк, чтобы покрыть собственные издержи, может взять залог с того, кто владеет чеком, чтобы обезопасить себя в ситуации, если зарубежная организация откажется удовлетворять запрос.

Данная процедура, как правило, длится около шестидесяти дней с момента оформления соглашения об оказании услуг с банком в РФ. Необходимо помнить о сроке действия платежного документа, т.к., если он истечет, получить деньги будет практически невозможно. В банках не принимают чек на инкассо, если срок его действия истекает через тридцать дней.

Российский банк в целях контроля происхождения денег может запросить документ, являющийся подтверждением легальности источника прибыли. Его может предоставить оформитель чека.

Как должен выглядеть чековый документ

Для того, чтобы российская финансовая организация согласилась обработать чековый документ, оформленный в США, нужно, чтобы в нем имелись все обязательные реквизиты, предусмотренные законодательством РФ:

• бумага обязательно должна содержать в себе слово «чек»;
• денежная сумма прописывается и цифрами, и буквами;
• валюта должна быть названа как кратко, так и полным наименованием;
• требуются сведения о плательщике вместе с указанным номером банковского счета, с которого была переведена денежная сумма;
• день составления документа;
• подпись оформителя.

Если в чеке будет отсутствовать хотя бы один из элементов, описанных выше, банк может отказаться работать с клиентом.

Виды чеков и способы их обналичивания

Существуют два вида чеков: денежные и расчетные. Первые нужны для того, чтобы выплачивать наличные деньги тому человеку, который предъявит документ.

Расчетные необходимы для осуществления безналичных платежей, чтобы перечислить некую сумму, прописанную в бумаге, на счет ее предъявителя.

В случае с американскими чеками операции инкассо часто осуществляются по покрытой схеме, т.е. деньги выплачиваются предъявителю чека лишь в том случае, если они лежат на счету плательщика.

В зависимости от того, кем является получатель, можно выделить следующие типы чеков:

• именной, который должны выписать на имя конкретного человека, являющегося предъявителем именного чека из Америки;
• ордерный, переданный в пользу определенного получателя с правом передачи третьему лицу. Отметка об том ставится на обороте чека;
• предъявительский может обналичить любой человек, пришедший с ним в банковскую организацию.

Для того чтобы у сотрудников банков России не появлялось ненужных вопросов во время передачи предъявителю чека денежных средств, следует использовать именно именные документы, дающие возможность получить деньги, не предъявляя дополнительные документы.

Способ обналичивания

Существует конкретный способ обналичивания, подходящий для каждого из видов чеков, описанных выше.

Получить деньги с платежного документа можно практически во многих отечественных банках, однако для этого следует сначала подробнее узнать об условиях осуществления процедуры, которые в различных организациях могут отличаться, в основном, размером процента за предоставленные услуги.

Выгоднее всего обрабатывать чеки с крупными суммами, так как за работу банка взимается обязательный процент, сумма которого не может быть меньше допустимой наименьшей нормы.

Нужно понимать, что получить деньги сразу не получится, так как весь процесс проходит в несколько шагов:

• поступление чека в банк;
• обработка сведений, передаваемых в организацию;
• отправление иностранным банком необходимой предъявителю чека суммы;
• получение денег последним.

Получив чек на руки, следует учитывать, что любые операции с ним могут быть осуществлены лишь в течение следующего полугода, после завершения которого обналичить документ уже не удастся.

Обзор компаний по обналичиванию чеков

Получить деньги при помощи чекового документа возможно во многих финансовых организациях, которые поддерживают такую опцию. К примеру, ВТБ 24, если верить обзорам, достаточно популярен среди клиентов, работающих в иностранных фирмах, благодаря установленным им выгодным условиям осуществления инкассо.

Нужно сказать, что условия оказания такой услуги меняются часто, но, тем не менее, не теряют своей выгоды.

Осуществить инкассо в границах РФ можно, не присутствуя лично и не покидая дома, просто воспользовавшись онлайн-банком, к примеру, если предъявитель является клиентом Сбербанка. Процедура проводится только при указании информации в специальных анкетных разделах.

Кроме того, может потребоваться фото самого чека.

Услуга инкассо также оказывается такими организациями, как Альфа-Банк и Импэксбанк.

Если денежная сумма на чеке представлена в долларах или евро, лучше воспользоваться системой платежей под названием EPayService, обслуживающей американский, канадских, европейских и азиатских клиентов.

Как проходит процедура

Хотя в большинстве отечественных финансовых организаций можно без труда обналичить американский чек, инкассо в них – не самая популярная услуга.

Следует выбирать место, где будут предоставлены денежные средства, со всей ответственностью, останавливаться на наиболее выгодных условиях, к примеру, на наименьших процентах от полученных на руки денег.

Инкассо осуществляется банковским сотрудником и тем, кто предъявляет чек, и включает в себя следующие этапы:

1. Выбор нужного банка в РФ.
2. Составление заявления о предоставлении денег (2 экземпляра – один остается у клиента с регистрационным номером и днем рассмотрения документа).
3. Открытия счета в банке в валюте, в которой будут выводиться деньги.
4. Выплата комиссии за услугу.
5. Оформление надписи о передаче денежных средств.
6. После всех проверок – получение денег на счет.

Важно! Перед тем, как отдать чек сотруднику банка, лучше сделать его ксерокопию. То же самое лучше сделать и с квитанцией во избежание неприятностей, которые могут возникнуть при потере или порче документа.

С какими трудностями можно столкнуться

Обналичивать чек иностранного банка при помощи инкассо можно лишь в тех ситуациях, когда между сторонами сделки существуют надежные и доверительные отношения.

Основной недостаток – продолжительный срок, необходимый для того, чтобы проверить платеж, подтвердить его и произвести выплату. Это замедляет обороты предпринимательской деятельности, к тому же, отсутствует гарантия получения денежных средств.

Инкассо – длительная по времени финансовая операция, поэтому в некоторых случаях, при работе с иностранцами, лучше использовать международные платежные системы.

Если такая возможность отсутствует, можно сказать, что ожидание при обналичивании чека в банке оправдано.

После покупки автомобиля на аукционе в Америке, остаются небольшие суммы денежных средств, так называемые - «хвосты». Аукционы не любят их возвращать, предлагая зачислить для продления аккаунта или оставить до следующей покупки, а если Вы совершили покупку одного автомобиля и в дальнейшем не планируете, участвовать в торгах, тогда желание вернуть свои кровные восторжествует.

В моей практике возвратов не было и я решил, в качестве эксперимента, попробовать вернуть некую сумму с моего баланса в аккаунте. Для ускорения процесса, позвонил в Штаты и спросил старшего менеджера, отвечающего за Российский регион, как это сделать. Меня попросили подтвердить по электронной почте мой Московский почтовый адрес и собственно всё.

Я как Вы понимаете, сталкивался с разными проблемами на аукционах и естественно знаю администратора аукциона и они меня знают и может, что-то решать мне проще (кстати, просили не кому не рекомендовать возврат денег), а Вас как новичка могут и «загрузить».

Знайте, как бы Вас не уговаривали, деньги обязаны вернуть и вернут , но не деньги на Ваш счёт в банке, а в виде не всем понятной бумаги, в простом почтовом конверте, под названием «Американский чек». Как я предполагаю, Вы не часто с таким сталкивались, поэтому и пишу инструкцию по обналичивании Американских чеков.

На самом деле это полноценный платёжный документ и во всех странах мира безоговорочно принимается к оплате, занимая при этом несколько минут времени. У нас свой путь и отношение банков к таким ценным бумагам, мягко говоря не доброжелательное.

Подводим итог и делаем выводы:

1. Если у Вас сломан почтовый ящик или его «посещаете» не только Вы, откройте временный почтовый ящик в ближайшем почтовом отделении, но только в том, какой адрес при регистрации указывали на аукционе.

2. Не просите высылать чек заказным письмом, будет идти ещё дольше. Просите на чеке указывать больший срок для обналичивания или не указывать вовсе.

Информация актуальна на июль 2010 года.

Адрес отделения в котором я оформлял перевод: Москва. Проспект Мира 120/1 (М - Алексеевская) Банк – Москвы.

C 2011 года выводить деньги с аукциона стало намного проще.

Всю сумму возвращают на Ваш валютный счет в Российском банке, причем в течении одного рабочего дня. Для этого необходимо иметь или открыть валютный счет в любом банке (в котором можно открыть валютный счет!) и отправить, по электронной почте реквизиты, менеджеру аукциона.

Пример:
Account name: ALEKSEY SILAEV (Ваши инициалы)
Account number: 40817840800000005892 (Ваш номер счета)
Bank Name: RUSSIAN REGIONAL DEVELOPMEN BANK (PJSC "RRDB" - название Вашего банка на английском)
Swift: RRDBRUMM Account №400940760 (информация о банке в систе свифт)
Correspondent Bank name: JPMorgan Chase Bank, New York swift: CHASUS33 ABA 021000021 (банк корреспондент)

Этих четырех строчек достаточно, что бы получить деньги в течении суток, учитывая разницу во времени между США И РФ.

Кто-нибудь знает где и как обналичить чек иностранного банка в России? У меня у матери уже наверно полгода лежит на 500 долларов американский, вот хочу помочь ей, чего добру пропадать, может и мне что перепадет.

Комментарии читателей

Иностранные чеки принимаются «на инкассо» в таких банках как ВТБ24, Сitibank (У этого банка вообще корни из Америки растут, поэтому там вероятность больше всего, что примут) и им подобные. Скорость обработки заявок правда не ахти — придется месяц а то и больше подождать.
А вообще, это нужно самому ходить и узнавать — потому что бывает и такая ситуация, когда один филиал банка такую услугу предоставляет, а в другом от нее отказываются.

Помимо банков обналичить чеки можно с помощью онлайн сервиса ePayServices — это платежная система, которая наряду с другими услугами предоставляет услугу по обналичиванию чеков банков США, Европы, Канады, Азии, Латинской Америки в разных валютах.Сервис доступен как гражданам России так и Украины.

Хочу также добавить, что обналичивать выгоднее крупными суммами, чем мелкими. У банков установлен определенный процент за обналичку иностранных чеков, но не меньший определенной суммы. Так за то, что вы обналичите чек в украинском банке ПУМБ, с вас снимут 1% от суммы, но не менне 30 долларов. То есть если вы решите обналичить чек в 30 долларов по факту вы вообще ничего не плучите. В этом случае лучше обналичить чек в Приватбанке. Да, там процент выше — 3%, но минимум 20 гривень, что уже не так уж и много при обналичке тех же 30 долларов. А вот в ПУМБЕ вгоднее обналичивать именно крупные суммы, начиная от 3000 долларов.

Была проблема с обналичиванием чека. Ездили в Германию и там обналичивали. Чтобы не терять средства. Проценты при обналичивании чеков у нас очень велики. В международных банках они ниже, и риск потери ниже.

tat, то есть, как понимаю, что бы обналичить чек вы специально ездили в Германию? Видимо сумма должна быть достаточно велика, что бы решиться на такое. Но если сумма большая, тогда встает вопрос с таможней. Не потратили вы большую сумму на дорогу и на таможенную пошлину, чем сама разница в суммах между обналичкой у нас и в Германии?

Я зимой хотел обналичить чек от Google, затея оказалась не из простых. Да, многие банки берут чеки на обналичку, но только процесс этот не одного дня, а бывает что даже не одного месяца. Пришлось обналичивать через одну киевскую фирму, специализирующуюся на этом. Естественно потерял процент.

Чеки от Гугла, а именно Адсенса можно теперь в приватбанке обналичивать. Можно через приват24 средства зачислить на карточку. Мне недавно об этом письмо на почту пришло.

Это и мне приходило. Я пошел узнавать, ни куда нибудь в самое логово зверя. Управление ПриватБанка в Днепропетровске. Как там это сделать — никто понятия не имеет. Большинство сотрудников никогда в глаза чека не видели и понятия не имеют как он должен выглядеть. Вы его оставляете. Минимум 2 недели там его изучают и только потом зачисляют. А зная оперативность Привата, то может пройти и полгода.

Sultan, Так подождите. Вы оставляете сам чек или копию его. Просто сам чек нельзя не в коем разе оставлять. Зная не по наслышке о том, как обращаются с документами в ПриватБанке. Можно смело сказать, что он где то потеряется и вы потом ничего не докажите.

Astelik, Честно сказать я не помню, что там надо было — то ли оригинал чека, то ли его копия. А потом предоставлять оригинал при обналичивании. Но я забил тогда на это дело. В Киеве есть фирма, которая этим занимается, очень быстро все делают, правда и процент берут.

Не знала, что и у нас можно обналичить чек зарубежного банка)) Хорошо, что банки предоставляют такую услугу думаю, что это пригодилось и пригодится в будущем многим людям! А вообще, банки предоставляют очень много услуг своим клиентам и, конечно, берут за это хорошую оплату.

Сама не разу не сталкивалась с обналичиванием иностранных чеков у нас в банках. Но многие знакомые говорят, что не обязательно для этого обращаться в банки, есть какие-то специальные онлайн-сервисы.

получен
гонорар 63%

Общаться в чате

Болтунова Марина

Юрист, г. Москва

Бесплатная оценка вашей ситуации

4979 ответов

2522 отзыва

В первом случае компания Payoneer выпускает карту Master Card и деньги сперва переводятся на нее, а потом можно или переводить себе на российский банковский счет или снимать прямо с карты, уже в рублях по курсу ЦБ. Возникает загвоздка - хотя данная компания не иностранный банк, но она выпускает карту. Не будет ли это считаться открытием счета за границей и соответственно нарушением валютного законодательства? Ведь ИП, как я понимаю, запрещено принимать доход на счет в иностранном банке.
Во втором случае можно прислать чеки в компанию ePay Service, она их обналичит и отправит мне через электронную платежную систему WebMoney. Насколько такая операция законна? И еще - в валютном законодательстве сказано, что налог в рублях высчитывается в соответствии с курсом ЦБ в день получения денег.
Это день, когда я получу чек на почте, или день, когда Амазон мне его выпишет, или же день, когда я этот чек обналичу и фактически получу деньги?
Екатерина

Здравствуйте Екатерина. С точки зрения законодательства РФ оба этих варианта незаконные, т.к. ни одна из указанных Вами компаний не является кредитными организациями получившими на то лицензию ЦБ РФ и не уведомивших ЦБ РФ об осуществлении деятельности по переводу ЭДС

Приложение
к письму Банка России
от 20.12.2013 N 249-Т
ПАМЯТКА «ОБ ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВАХ»
1.3. ЭСП, предназначенными для осуществления перевода ЭДС, являются, в частности, так называемые «электронные кошельки», доступ к которым может осуществляться с использованием компьютеров, мобильных устройств, в том числе посредством устанавливаемого на этих устройствах специального программного обеспечения, а также банковские предоплаченные карты.
1.4. Оказывать услуги по переводу ЭДС в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе только кредитные организации.
1.5. Перечень кредитных организаций, уведомивших Банк России в установленном порядке о начале осуществления деятельности по переводу ЭДС, доступен на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (http://cbr.ru/today/?Prtid=oper_zip).

Но при все при этом это все прекрасно работает и все пользуются этими сервисами, а Минфин РФ дает разъяснения как уплачивать налоги.

МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА
ПИСЬМО
от 7 октября 2011 г. N АС-3-3/3325@
Федеральная налоговая служба рассмотрела обращение о порядке уплаты налога с доходов, полученных в результате использования переводного банковского чека, эмитированного в иностранной валюте, и сообщает следующее.
Согласно п. 1 ст. 209 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) для физических лиц, являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, объектом налогообложения признается доход, полученный налогоплательщиками от источников в Российской Федерации и (или) от источников за пределами Российской Федерации.
С учетом положений п. 1 ст. 862 Гражданского кодекса Российской Федерации расчеты чеками относятся к безналичным расчетам.
Подпунктом 1 п. 1 ст. 223 Кодекса предусмотрено, что дата фактического получения дохода в денежной форме в безналичном порядке определяется как день перечисления такого дохода на счет налогоплательщика в банке.
Таким образом, датой фактического получения дохода по переводному чеку, эмитированному иностранным банком и переданному физическим лицом в другой банк на инкассо, является день поступления денежных средств на счет налогоплательщика в этом другом банке.
При передаче упомянутого выше чека посредством индоссамента третьему лицу в обмен на денежное вознаграждение дата фактического получения дохода определяется как день получения указанного вознаграждения наличными или как день перечисления такого дохода на счет налогоплательщика в банке. При этом источником выплаты дохода в данном случае признается лицо, которому был передан чек, а сумма дохода определяется в размере полученного вознаграждения.

Можете поступить достаточно просто, направте запрос в Минфин РФ и они Вам разъяснят, это вполне обычная процедура.

Общаться в чате

Бесплатная оценка вашей ситуации

Болтунова Марина

юрист, г. Москва

Общаться в чате

0 0

получен
гонорар 38%

Здравствуйте, Екатерина.

При использовании данных сервисов есть риск привлечения к ответственности вплоть до уголовной. По данному поводу есть разъяснения МинФина и ЦБ РФ, что данные операции может рассматриваться как сделки, направленные на легализацию доходов полученных преступным путем...

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ КРИПТОВАЛЮТ
Процесс выпуска и обращения наиболее распространенных криптовалют полностью децентрализован и отсутствует возможность его регулирования, в том числе со стороны государства. Еще одной из ключевых особенностей использования криптовалют является анонимность пользователей таких криптовалют. Также, криптовалюта не требует ведения специальной отчетной документации.
Принимая во внимание увеличившееся информационное присутствие криптовалют в средствах массовой информации, Росфинмониторинг информирует, что использование криптовалют при совершении сделок является основанием для рассмотрения вопроса об отнесении таких сделок (операций) к сделкам (операциям), направленным на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИЯ
от 27 января 2014 года
ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ПРИ СОВЕРШЕНИИ СДЕЛОК
«ВИРТУАЛЬНЫХ ВАЛЮТ», В ЧАСТНОСТИ, БИТКОЙН
Банк России отмечает, что в последнее время в мире получили определенное распространение так называемые «виртуальные валюты», в частности, Биткойн. По «виртуальным валютам» отсутствует обеспечение и юридически обязанные по ним субъекты. Операции по ним носят спекулятивный характер, осуществляются на так называемых «виртуальных биржах» и несут высокий риск потери стоимости.
Банк России предостерегает граждан и юридических лиц, прежде всего кредитные организации и некредитные финансовые организации, от использования «виртуальных валют» для их обмена на товары (работы, услуги) или на денежные средства в рублях и в иностранной валюте.
Согласно статье 27 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» выпуск на территории Российской Федерации денежных суррогатов запрещается.
В связи с анонимным характером деятельности по выпуску «виртуальных валют» неограниченным кругом субъектов и по их использованию для совершения операций граждане и юридические лица могут быть, в том числе непреднамеренно, вовлечены в противоправную деятельность, включая легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
Банк России предупреждает, что предоставление российскими юридическими лицами услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги) будет рассматриваться как потенциальная вовлеченность в осуществление сомнительных операций в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

О СУДЕБНОЙ ПРАКТИКЕ
ПО ДЕЛАМ О ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИИ) ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И О ПРИОБРЕТЕНИИ ИЛИ СБЫТЕ ИМУЩЕСТВА, ЗАВЕДОМО
ДОБЫТОГО ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, добытых преступным путем, создает основу теневой экономики, причиняет вред экономической безопасности и финансовой стабильности государства, затрудняет раскрытие и расследование преступлений, обеспечивает возможность преступным группам (организациям) финансировать и осуществлять свою противоправную, в том числе террористическую, деятельность.

В Российской Федерации правовой основой противодействия нелегальному обороту преступных доходов являются Конституция Российской Федерации, общепризнанные принципы и нормы международного права, международные договоры Российской Федерации, Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и другие нормативные правовые акты.
В целях уголовно-правового обеспечения противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, добытых преступным путем, и в интересах выполнения международных обязательств Уголовный кодекс Российской Федерации устанавливает уголовную ответственность за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, заведомо приобретенных другими лицами преступным путем, за легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, и за приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем.

Общаться в чате

Бесплатная оценка вашей ситуации

Общаться в чате

0 0

Общаться в чате

Бесплатная оценка вашей ситуации

Общаться в чате

0 0

Общаться в чате

Бесплатная оценка вашей ситуации

Общаться в чате

0 0